Tái cân bằng không phải là dự đoán thị trường. Đây là thói quen đưa danh mục quay về đúng mục tiêu ban đầu khi tỷ trọng các tài sản đã thay đổi theo diễn biến giá.
Vì sao danh mục cần được tái cân bằng?
Một khoản đầu tư tăng mạnh có thể khiến danh mục tập trung quá nhiều vào một nhóm tài sản. Khi đó, mức độ rủi ro thực tế đã khác với kế hoạch mà bạn chọn ban đầu.
Tái cân bằng tạo kỷ luật bán bớt phần tăng vượt kỳ vọng và bổ sung phần đang thiếu, thay vì ra quyết định theo cảm xúc nhất thời.
Thiết lập nhịp kiểm tra phù hợp
Với nhà đầu tư dài hạn, kiểm tra danh mục mỗi 6 hoặc 12 tháng thường đủ để duy trì định hướng. Tần suất quá dày có thể làm chi phí giao dịch tăng lên mà không đem lại lợi ích tương xứng.
“Một kế hoạch đầu tư hiệu quả cần có mục tiêu rõ ràng, kỷ luật thực hiện và đủ thời gian để phát huy tác dụng.”
Góc nhìn InvertCapital
